Mehr Fokus auf operative Daten notwendig
In einem Gastbeitrag erläutern unsere beiden Mitarbeiter Dr. Manfred Hein und Markus Frommlet, warum gerade in Zeiten von EU-DSGVO ein eigenes Datenqualitätsmanagement für operative Daten notwendig ist. Den Beitrag finden Sie unter www.fc-heidelberg.de
Produkte von emagixx verschaffen Sicherheit.
Mit dem in Kraft treten der EU-DSGVO am 25.05.2018 steigt bei Finanzinstituten das Haftungsrisko für nicht rechtzeitig gelöschte Personendaten deutlich. In der Regel sorgen die operativen Bankensysteme dafür, dass Daten von Personen, zu denen keine Geschäftsbeziehung mehr besteht, nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist automatisch gelöscht werden. Verschiedene Konstellationen, wie z. B. Verknüpfungen oder Zusatzinformationen an den Daten, führen allerdings dazu, dass dieser Mechanismus nicht oder zu spät greift. Die Folge sind unbekannte Mengen an gegen die gesetzlichen Bestimmungen verstoßende Daten im Bestand. emagixx ermöglicht es Sparkassen, sich im Rahmen der kurzfristig zur Verfügung stehenden Dienstleistung DQ-DSGVO einen Überblick über die Situation zu verschaffen. Zum Einsatz kommt hierbei die praxiserprobte Prüfsoftware enfoxx mit seinen Regelwerken Inaktive Kunden und Reorganisation. Sollte sich aus der Dienstleistung ein akuter Handlungsbedarf ergeben, können die beiden Regelwerke im Rahmen der Dienstleistung Reorganisation auch zu einer ressourcensparenden, größtenteils maschinell durchgeführten Lösung des Problems eingesetzt werden.
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Mit dem neuen enfoxx Release lassen sich die betroffenen Datensätze problemlos identifizieren.
Das Steuerumgehungsbekämpfungsgesetz, das am 25. Juni 2017 in Kraft getreten ist und die zusätzliche Erfassung einer Reihe von Daten innerhalb der nächsten zwei Jahre vorschreibt, wird in den ausgelieferten Prüfregeln zur Legitimationsprüfung bereits berücksichtigt. Betroffene Datensätze lassen sich ohne Probleme identifizieren und geeignete Maßnahmen zur Korrektur rechtzeitig planen. Wo dies möglich ist, wird die Korrektur selbstverständlich auch maschinell unterstützt.
Für mehr Informationen erreichen Sie das emagixx-Team unter:
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Nicht zuletzt die im Mai 2018 in Kraft tretende EU-Datenschutzgrund-verordnung, aber ebenso die von der Finanzinformatik bereits kommunizierten zukünftigen - auch personellen - Anforderungen, haben den Druck auf Sparkassen, in geeignete Datenqualitätssicherungsmaßnahmen zu investieren, noch einmal erhöht.
In Zeiten knapper finanzieller und personeller Ressourcen ist es allerdings notwendig, die Situation im eigenen Haus zu kennen, um darauf aufbauend in genau die Maßnahmen zu investieren, die eventuell vorhandene Probleme mit dem geringst möglichen Aufwand beseitigen.
Aus diesem Grund bietet emagixx allen Sparkassen, die noch kein nachhaltiges Datenqualitätsmanagement mit der Prüfsoftware enfoxx betreiben, an, den Datenbestand mithilfe seiner praxiserprobten Prüfregeln zu den Themen
zu einem Festpreis zu überprüfen.
Das eingesetzte Verfahren arbeitet mit einer komplexen technischen Vorprüfung und KI-Komponenten. Hierdurch ist es möglich, ausschließlich relevante Datensätze zu untersuchen. Die nach Abschluss der Prüfung in Form von Statistiken und Analysen zur Verfügung gestellten Ergebnisse, zeigen somit den konkreten Handlungsbedarf auf. Außerdem ist es möglich mit geringem Aufwand und innerhalb kürzester Zeit einzuschätzen, wie groß die Gefahr systematischer Datenschutzverstöße wegen fehlender Löschung von Kundendaten (EU-DSGVO) ist.
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enfoxx, unsere seit über 10 Jahren für und mit Sparkassen entwickelte Prüfsoftware, ist ab sofort als Version 3.13 verfügbar. Mit über 1.500 praxiserprobten, thematisch gegliederten und an die Bedürfnisse der einzelnen Sparkassen problemlos anpassbaren Prüfregeln lassen sich Datenqualitätsprobleme zuverlässig identifizieren und – durch den Überblick über den Gesamtdatenbestand – verlässlich priorisieren. Erfahrungsgemäß lässt sich zudem ein Großteil der Auffälligkeiten maschinell korrigieren, so dass sehr schnell eine Verbesserung der Datenqualität sichtbar wird.
In der Version 3.13 haben wir noch einmal das Regelwerk „Inaktive Kunden“ verbessert. Erfahrungen bei unseren Kunden zeigen, dass im Datenbestand oft mehrere 10.000 eigentlich inaktive Kunden nicht als solche gekennzeichnet sind. Neben unnötig entstehenden Kosten ist dies auch aus Datenschutzgesichtspunkten problematisch und sollte möglichst vor dem Wirksamwerden der EU-Datenschutzgrundverordnung behoben werden. Unser Regelwerk stellt hierzu eine zuverlässige Basis dar. Kombiniert mit unserer Dienstleistung Reorganisation können Sparkassen diesen neuen Anforderungen entspannt entgegensehen.
Neu in der Version 3.13 ist außerdem, dass wir allen enfoxx-Kunden kostenfrei das Regelwerk „Norm-DQM“ zur Verfügung stellen. Es bildet die Basis für das von der DSGF angebotene gleichnamige Produkt, das technisch auf enfoxx basiert. Die in „Norm-DQM“ enthaltenen Regeln wurden von emagixx in Zusammenarbeit mit einer Expertengruppe bestehend aus Vertretern des SVN, der Sparkassen Harburg-Buxtehude und LeerWittmund und der DSGF entwickelt. Die Prüfungen fokussieren auf natürliche Personen in Bezug auf GwG-Anforderungen sowie der Vermeidung von KWG24-Verstößen. Anders als die anderen von emagixx ausgelieferten Prüfregeln ist eine Anpassung an die spezifischen Gegebenheiten der einzelnen Sparkasse beim Regelwerk „Norm-DQM“ nicht vorgesehen. Hierdurch wird – wenn von den Sparkassen gewünscht – ein Benchmarking möglich.
enfoxx lässt sich problemlos in die bestehende IT-Landschaft der Sparkassen integrieren. Durch den modularen Aufbau können potentielle Kunden zudem genau die Lösung wählen, die ihre Datenqualitätssicherungsmaßnahmen optimal unterstützt.
Die Pilotphase für Norm-DQM - einer standardisierten Lösung zur Sicherung der Datenqualität in kleinen und mittleren Sparkassen - wurde erfolgreich abgeschlossen. Die beiden Pilotsparkassen Duderstadt und Einbeck zeigten sich mit den Ergebnissen sehr zufrieden. Norm-DQM ist eine von der Deutschen Servicegesellschaft für Finanzdienstleister (DSGF) angebotene Dienstleistung zur Sicherung der Datenqualität insbesondere in kleinen und mittleren Sparkassen. Als Prüfsoftware kommt hierbei enfoxx von emagixx zum Einsatz.
Die Entwicklung von Norm-DQM geht auf eine Initiative des Sparkassenverbandes Niedersachsen (SVN) Mitte 2016 zurück. Am 26. Oktober 2016 startete die Pilotphase von Norm-DQM mit einem formalen Kick Off an dem Vertreter des SVN, der DSGF, emagixx und die beiden Pilotsparkassen Duderstadt und Einbeck teilnahmen. Ziel der Pilotphase war die Prüfung, ob mit den durch Norm-DQM gelieferten Ergebnissen und Informationen mit wenig Aufwand ein effektives und nachhaltiges Datenqualitätsmanagement auch in kleinen Instituten kurzfristig realisiert werden kann. Neben vertraglichen Klärungen lag der Fokus deshalb insbesondere auf der Bereitstellung und Erprobung der technischen Umgebung und der automatisierten Ergebnisbereitstellung. Außerdem wurden Praktikabilität und Qualität der zur Verfügung gestellten Informationen wie zum Beispiel Prüfergebnisse und Analysen überprüft. Die Pilotsparkassen lieferten wertvolle Rückmeldungen, die kurzfristig in Verbesserungen der Dienstleistung einflossen.
Anders als bei einer sparkassenspezifischen enfoxx-Installation liegt bei Norm-DQM die Prüfsoftware enfoxx inklusive eines speziellen Norm-Regelwerk auf einem Server der DSGF. Die Prüfung für die jeweilige Sparkasse wird automatisiert durchgeführt und die Prüfergebnisse monatlich zur Verfügung gestellt. Das von emagixx zusammen mit einem Expertengremium aus Sparkassenvertretern entwickelte Norm-DQM Regelwerk lieferte bereits am 24. Januar 2017 erste Ergebnisse und umfasst jetzt ca. 220 Prüfregeln. Der inhaltliche Fokus liegt auf Prüfungen zum Kundenstamm natürlicher Personen in Bezug auf Geldwäsche und AO sowie Prüfungen zur Vorbereitungen auf die Umstellung KUSY-NEU.
Am 10. April 2017 wurde in einer gemeinsamen Veranstaltung der Projektteilnehmer die Pilotphase offiziell beendet. Die Pilotierungsziele wurden vollständig erreicht. Zusätzlich konnten erste Anregungen der Sparkassen Duderstadt und Einbeck, die die Prioritäten-vergabe bei der Bereinigung unterstützen, bereits umgesetzt werden. Die zur Vorbereitung auf die OSPlus Neo-Prozesse und PPS normierte Dienstleistung gibt Sparkassen damit auch die Möglichkeit, individuelle Bewertungen durchzuführen. In den folgenden Monaten wird die Norm-DQM-Lösung über die Pilotphase hinaus weiter ausgebaut.
Die Pilotsparkassen Duderstadt und Einbeck sind schon jetzt von der Lösung überzeugt und überführen sie in den operativen Betrieb. Die stellvertretende Leiterin Organisation der Sparkasse Einbeck, Frau Buchhage, sagte dazu: "Datenqualitätsmaßnahmen wurden bisher anlassbezogen vorgenommen. Mit Norm-DQM haben wir jetzt einen systematischen Ansatz zur Verfügung, um Datenqualitätsmanagement zu betreiben."
